Insikter för företagare

Insikter är tillgängliga för dig i appen och på webben.

För att du ska ha tillgång till Insikter behöver din användare ha behörighet för Rapporter - Bokföring.

Läs mer om hur du ändrar dina behörigheter: Administrera användare

Insikter presenteras i form av klickbara kort. När du klickar på ett kort får du mer information och kan följa hur året har utvecklats fram till dagens datum (förutsatt att informationen finns bokförd).

På flera kort finns det också grafer, där du kan följa hur året har gått. De är fördelade, och är det en specifik del av grafen du vill titta på, kan du välja att bocka för de andra delarna, för att endast visa en specifik graf.

De fyra huvudkorten ger dig snabb översikt:

Resultat

Kortet Resultat visar rörelseresultat för innevarande räkenskapsår och jämför detta resultat med samma period föregående år.

Om du klickar på kortet och väljer Vad ingår i resultatet ser du vilka bokföringskonton som räknats med. Viss data som räknas med i en traditionell resultatrapport, som konton från och med 8000 och uppåt, ingår inte i Resultat. Dessa uteslutna konton är till exempel:

• Räntor.

• Utdelningar.

• Valutakursdifferenser.

• Förluster från investeringar.

• Inkomster och utgifter som inte är återkommande i företagets vanliga drift.

Har du använt dig av dessa konton får du fram ett ackumulerat resultat från dem. Data visas fram till och med bokförd omsättning.

OBS! Det är viktigt att förstå att Resultat och Resultatrapport inte är samma sak. Resultatrapporten tar med alla bokföringskonton, vilket Resultat-kortet alltså inte gör.

Omsättning

Kortet Omsättning visar nettoomsättning för innevarande räkenskapsår och jämför med samma period föregående år.

Klickar du på Vad ingår i omsättning visas en sammanställning av de konton som räknats med. Du får också en uträkning (ett ackumulerat resultat) från de konton som exkluderats. Data visas fram till och med den sista månaden med bokförd omsättning.

Kostnader

Kortet Kostnader visar kostnader för innevarande räkenskapsår och jämför med föregående år.

Klickar du på Vad ingår i kostnaderna får du också med en uträkning på vad de exkluderade kontona har för summa. 

Likviditet

Kortet Likviditet berättar om hur mycket pengar som finns tillgängligt i ditt företag för att betala fakturor och löner.

Kortet visar data till och med sista dagen med bokförda bankverifikationer. Det jämförs med samma period föregående år.

OBS! Jämförelsen för den sista månaden kan vara missvisande eftersom den jämförs med hela månaden oberoende av när du kollar på kortet.

Kortet visar även en prognos på förväntade inkomster och kostnader för de kommande 30 dagarna.

Utöver de fyra huvudkorten får du tillgång till olika insikter som ger dig information om förändringar i ditt företag.

Likviditet - Moms
Kortet Likviditet - Moms berättar hur stor din momsskuld är för tillfället. Ju närmare betalningsdatumet du kommer, desto mer synligt blir kortet och det visas direkt när du loggar in om du ska betala moms under månaden. Har du precis betalat din skuld hamnar kortet sist i prioriteringen.

Du ser alltid den period du är inne i just nu, inklusive vilket datum momsen ska betalas in. Om du har missat att bokföra en tidigare period, visas detta som en egen rad med rubriken Resterande skuld. Du kan också följa hur momsskulden förändrar sig över tid, vilka konton som ingår, samt tidigare perioder.

Hur kommer ditt år att utvecklas?
Kortet ger dig en prognos över hur mycket inkomst och utgifter du har i företaget. Därefter räknas det fram hur mycket inkomst du behöver för att nå Break-even.

• Viktigt att veta:Break-even sätts inte av dig, utan detta är siffror som Fortnox har tagit fram.

Kortet skapar en kostnadsprognos som utgår från hur kostnaderna har sett ut under de senaste 12 månaderna.

Intäktsprognosen utgår från föregående räkenskapsår. Utifrån detta, tas en modell fram som beräknar hur mycket pengar du behöver få in varje månad för att nå upp till målet.

Kostnads- och intäktsprognoserna slås sedan samman för att ge dig ett Mål och utfall, vilket visar summan du behöver för att gå Break-even.

Aktiekapital
Om du driver ett aktiebolag är det viktigt att du har koll på hur stor del av aktiekapitalet du har förbrukat. Använder ditt företag mer än 50% av aktiekapitalet ska du göra en kontrollbalansräkning. Insikten hjälper dig med att hålla koll på hur mycket pengar av kapitalet som du har använt, och varnar om du börjar närma dig gränsen för balansräkning.

Branschjämförelse kostnader
Det här kortet visar hur stor del av ditt företags intäkter som går åt till rörelsekostnader. Du får dessutom en jämförelse med andra företag inom samma bransch. För att få fram rätt data tittar vi på:
Bransch: Vilken SNI-kod som du använder
Område: Storstad, (Stockholm, Göteborg, Malmö)
Ej storstad: Övriga
Omsättning: Inom vilket intervall ditt företag befinner sig

Risk i projekt
Detta kort är relevant för dig som jobbar mycket med projekt. Du får reda på:

• Hur mycket pengar du har lagt ut i olika projekt.

• Hur mycket pengar du beräknas få in när du fakturerar.

• Hur många projekt som har statusen Ej avslutade.

• Om projekten har resulterat i vinst eller förlust.

Vision & mål
Detta är det enda kort under Insikter där du själv matar in information. Här arbetar du med tre olika kategorier:

1. Vision: Här kan du skriva dina tankar om ditt företag. Du kan till exempel beskriva hur du vill att företaget ska se ut om 10 år eller vad som driver dig.

2. Fokus: Här väljer du mellan Lönsamhet, Tillväxt och Annat/vet ej.

3. Skapa nya mål: Du kan välja mellan flera alternativ, till exempel att Öka dina intäkter, anställa fler personer eller expandera till nya städer.

När du har skapat dina mål sparas de under Intäkter. De kort som visas i första hand för dig kommer därefter att vara anpassade efter de mål du har satt upp.

Utöver dessa finns det en stor mängd insikter som kommer att visas för dig. De ger information om kostnader som ökat eller minskat, intäkter som har förändrats och flera andra insikter. Det kan vara vissa artiklar som du inte tidigare har sålt så mycket av, men som har blivit populära, allt för att kunna hjälpa dig att se mönster i ditt företag. När du väl har klickat på ett kort, lägger det sig som läst, och istället visas nya kort för dig om andra insikter.