likviditetsprognos
En likviditetsprognos är en sammanställning och uppskattning av ett företags framtida utgifter och inkomster under en bestämd period, till exempel de närmaste månaderna.
Syftet med en likviditetsprognos är att ta reda på om pengarna i kassan kommer att räcka till för att betala räkningar, löner och andra utgifter i tid. Medan en vanlig budget fokuserar på företagets resultat (intäkter och kostnader), fokuserar likviditetsprognosen helt på det faktiska kassaflödet – det vill säga när pengarna faktiskt kommer in och dras från bankkontot.
Vad är likviditet och likvida medel
Kort sagt beskriver likviditet ett företags kortsiktiga betalningsförmåga. Det handlar helt enkelt om hur mycket pengar du har tillgängligt just nu för att betala företagets räkningar och oförutsedda utgifter.
De pengar som är omedelbart tillgängliga kallas för likvida medel. Detta inkluderar kontanter i kassan, pengar på företagets bankkonton (transaktionskonton) och andra kortfristiga placeringar som snabbt och enkelt kan omvandlas till pengar på kontot. Tillgångar som maskiner, fastigheter eller ett varulager är alltså inte likvida medel, eftersom det tar tid att sälja dem och få loss pengarna.
Varför är en likviditetsprognos viktig?
Att ha koll på likviditeten är avgörande för alla företag, oavsett storlek. En bra likviditetsprognos hjälper dig att:
Planera inför svackor: Du ser i god tid om det uppstår veckor eller månader där utgifterna är högre än inkomsterna, och kan agera innan kassan sinar.
Ta strategiska beslut: Du vet när det finns utrymme att göra investeringar, nyanställa eller köpa in större varulager.
Vara förberedd: Om du behöver söka lån eller checkkredit är en genomarbetad likviditetsprognos ofta ett krav från banken.
Så gör du en likviditetsprognos
För att bygga prognosen utgår du från ditt nuvarande banksaldo. Därefter lägger du till förväntade inbetalningar (t.ex. kundfakturor som förfaller) och drar ifrån planerade utbetalningar (t.ex. leverantörsfakturor, skatter och löner) vecka för vecka eller månad för månad.
Genom att sköta din bokföring digitalt, som i Fortnox, och hålla den uppdaterad får du automatiskt ett bättre underlag för att göra träffsäkra prognoser.
Förbättra likviditeten med Fortnox
Små- och medelstora företag har ofta utmaningar med kassaflödet från den löpande verksamheten. Det här kan bero på långa ledtider mellan inköp av varulager och betalning från kund. Eller att efterfrågan på marknaden varierar. Rätt sorts finansiering kan hjälpa dig att hålla stabilitet och långsiktighet i alla lägen. Med Fortnox kan du snabbt stärka likviditeten genom att sälja dina kundfakturor, låna till större investeringar – eller senarelägga betalningar för att ta kontroll över kassaflödet.